"Este escrito es sobre el lavado de dinero sucio. Dinero negro
que procede de crímenes (como el narcotráfico o la trata de mujeres) y
del fraude fiscal perpetrado como industria, muy al por mayor. Según
Europol, oficina europea de la Unión contra la delincuencia, cada año se
mueven por los bancos europeos más de 30.000 millones de euros que
proceden del crimen.
Lo grave y preocupante de esta situación es que no
parece haber medios suficientes ni eficaces para hacerle frente ni se
han podido establecer los mecanismos para inmovilizar ese dinero de
origen criminal e impedir que sea blanqueado. O tal vez lo que no hay es
suficiente voluntad política de acabar con el blanqueo.
Los
atentados terroristas en Europa de hace un tiempo hicieron reaccionar un
tanto a las autoridades políticas y se tomaron algunas medidas para
controlar el paso por los bancos de dinero de origen sospechoso. Pero
según Europol no se ha conseguido el control bancario del dinero
procedente del crimen organizado y de delitos fiscales o financieros.
Europa pierde la batalla contra el sector offshore
donde los blanqueadores profesionales del dinero del narcotráfico,
otros crímenes, chanchullos financieros, evasión fiscal, corrupción y
otras malas artes lo introducen completamente limpio en la economía
legal.
El blanqueo es una industria floreciente a la que fiscales y
jueces han de dedicar necesariamente cada vez más tiempo y energía. Por
eso no sorprende leer en los medios informativos que la respetable
entidad financiera Caixabank (La Caixa de siempre para los catalanes) se
ha visto salpicada por tan turbio negocio. El juez de la Audiencia
Nacional Ismael Moreno inició procedimiento contra Caixabank,
como persona jurídica investigada, por un posible delito de blanqueo de
capitales.
Ese trabajo sucio (el blanqueo, paradójicamente) se habría
perpetrado presuntamente en diez sucursales de Caixabank de la región de
Madrid. Según el magistrado, “actuaron de forma persistente sin
ningún control ni barrera al trasiego de remesas de dinero en efectivo y
transferencias al exterior”.
El juez Moreno considera que las
oficinas investigadas, directivos y empleados presuntamente blanquearon
dinero nunca declarado de ciudadanos chinos aun sospechando que esos
clientes actuaban ilícitamente ingresando grandes cantidades de dinero
en efectivo.
Las sucursales implicadas además permitieron utilizar
testaferros y actividades económicas falsas para ocultar ingresos y
envíos de dinero sin informar a Hacienda. El tercer banco en importancia
del Reino de España, Caixabank, salpicado por el presunto blanqueo de
unos 170 millones de euros.
No habría blanqueo de dinero negro sin la complicidad del sector financiero
No
solo Caixabank, abundando en el blanqueo de dinero ilícito, la
plataforma de investigación periodística de Perú Ojo Público denunció a
sociedades ligadas a narcotráfico y otros negocios ilegales en Perú que
utilizaron una filial del banco español BBVA y del Banco de Crédito del
Perú para lavar dinero del narcotráfico, corrupción de cargos públicos y
evasión de impuestos.
Lo que también denunció la Unidad de Inteligencia
Financiera, dependiente del Estado, que analiza y transmite información
para detectar lavado de dinero ilícito. La investigación de Ojo Público
señaló al BBVA Continental, participado en un 46% por BBVA.
El blanqueo de dinero ilícito es un grave delito que demuestra la realidad incontestable de que la evasión de impuestos
y el blanqueo correspondiente son posibles porque una parte del sector
financiero se presta gustoso a esas infracciones fiscales. Si nadie en
el sector financiero se prestara a colaborar en cualquiera de sus fases
en el blanqueo de dinero ilícito, evadido, el lavado de dinero negro
sería difícil de perpetrar.
La evasión fiscal es causa directa de
que los estados de la Unión Europea dejen de ingresar unos 200.000
millones de euros de impuestos al año. Pero en ese punible escenario es
tanto o más inaceptable que cinco estados democráticos de países
desarrollados sean cómplices de fraude fiscal como paso intermedio de
casi la mitad (47%) del flujo de capitales de multinacionales y grandes
fortunas evasoras de impuestos hacia centros financieros offshore y paraísos fiscales.
Un dinero que se oculta a las Haciendas de la Unión. Esos Estados son Suiza, Holanda, Irlanda, Reino Unido y Singapur, según Scientific Reports de la Universidad de Ámsterdam. Esos cinco estados hacen posible que el dinero escabullido de impuestos se pueda blanquear en paraísos fiscales.
Por
cierto, de la lista de 25 paraísos fiscales, señalada por movimientos
sociales, organizaciones ciudadanas y entidades por la transparencia
fiscal, nueve están muy ligados a la Unión Europea y Reino Unido. Son Islas Vírgenes británicas, Luxemburgo, Gibraltar, Liechtenstein, Mónaco, Chipre, Jersey, Malta y Hong Kong.
Dato esclarecedor de que en la UE no son todos los que están ni están
todos los que son en la lucha contra el fraude fiscal y el criminal
blanqueo.
Tenemos al enemigo en casa. La vieja y contradictoria Europa
contribuye por activa o pasiva a la debilidad financiera de sus estados
miembro, pues colabora de hecho con el fraude fiscal, hace posible la
evasión de impuestos y facilita el blanqueo." (Xavier Caño Tamayo, Plataforma por la justicia fiscal. , Nueva Tribuna.es, 16/05/18)
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